Банк России обнаружил за последние месяцы около 1,5 тысячи так называемых организаций-фантомов, которые маскируются под легальный бизнес и привлекают деньги граждан. В большинстве случаев они выдают себя за инвестиционные фонды или платформы с высокой доходностью, но на деле работают по схеме финансовых пирамид.
Более 60% таких схем действуют в интернете. Мошенники используют профессионально оформленные сайты, ботов в мессенджерах и поддельные торговые платформы, имитирующие реальные финансовые услуги. Среди распространённых угроз — лжеброкеры, теневые валютные дилеры и проекты, копирующие дизайн известных банков и бирж.
Регулятор усилил борьбу с такими ресурсами: за последний квартал было удалено 7,4 тысячи вредоносных сайтов — на треть больше, чем ранее. Особое внимание уделяется мгновенной блокировке «клонов» мошеннических страниц, которые появляются сразу после закрытия основного ресурса.
Параллельно ведётся юридическая работа: собираются доказательства — скриншоты, данные транзакций, IP-адреса — и передаются правоохранительным органам. За первые три месяца года совместно с ними было возбуждено 150 административных дел.
Также регулятор блокирует рекламу подозрительных проектов в соцсетях и поисковиках и подаёт иски, чтобы признать деятельность таких организаций незаконной. При этом отмечается устойчивый рост числа нелегальных игроков — на 9% по сравнению с прошлым годом.
Эксперты подчёркивают: главная защита от обмана — критическое мышление и проверка информации через открытые реестры Банка России.
