Российские банки усилили контроль за крупными переводами: при переводе значительных сумм клиентам теперь могут задавать вопросы о родстве с получателем. Это связано с требованиями закона о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма.
Если система банка сочтёт операцию подозрительной, перевод временно блокируется. После этого с клиентом связывается сотрудник учреждения для уточнения деталей. Среди возможных вопросов — полные данные получателя, характер родственной связи, цель перевода и планируемое использование средств.
Подозрительными считаются, например, переводы крупных сумм между людьми без очевидных связей, частые операции на большие суммы, действия, не соответствующие обычной финансовой активности клиента, или переводы лицам из санкционных списков.
Клиентам рекомендуется предоставлять достоверные сведения — попытка скрыть информацию может привести к блокировке операции или даже счета. Также стоит заранее подготовить документы, подтверждающие родство или цель перевода, и проявить терпение: такие проверки — стандартная процедура.
Основанием для новых мер стал Федеральный закон №115-ФЗ. Он обязывает банки идентифицировать клиентов и анализировать их операции. Для законопослушных граждан процедура не создаст серьёзных сложностей, но потребует больше времени и готовности подтвердить законность перевода.
