Центробанк России ввёл новые правила мониторинга транзакций через Систему быстрых платежей (СБП). Теперь внимание регулятора и банков будет приковано к определённым схемам перевода средств, которые могут быть связаны с мошенничеством.
Под подозрение попадают две последовательные операции: поступление крупной суммы (обычно от 200 000 рублей) на счёт — например, с депозита или из другого банка — и мгновенный перевод этих денег третьему лицу, с которым у клиента не было операций последние полгода.
При этом переводы между собственными счетами в разных банках, крупные платежи постоянным контрагентам и единовременные операции без предварительного зачисления останутся вне зоны повышенного внимания.
Эксперты рекомендуют при совершении дорогостоящих покупок заранее подготовить документы, подтверждающие цель перевода, уведомить банк о предстоящей операции и, при необходимости, рассмотреть альтернативные способы оплаты.
Новые меры направлены на борьбу с мошенническими схемами, включая использование чужих счетов для обналичивания и обход систем безопасности через цепочки переводов.
Юрист Сергей Петров пояснил: «Блокировка возможна только при сочетании двух операций — зачисления и быстрого перевода новому контрагенту. Одиночные транзакции не считаются подозрительными».
Таким образом, добросовестным клиентам новые правила не создадут неудобств, но значительно усложнят действия для мошенников.
