Росфинмониторинг предложил новое основание для блокировки банковских счетов — частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства уже подлежат заморозке. Сейчас банки обязаны блокировать только тех, кто прямо указан в специальном перечне.
Поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма уже подготовлены. В списке сейчас более 15 тысяч человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживают в течение суток после внесения имени в базу.
Изменения призваны закрыть лазейку, которую используют для обхода ограничений через разные варианты написания имён и фамилий. По данным на начало 2026 года, у более чем 800 человек из перечня было сразу несколько записей их данных.
Если данные клиента частично совпадут с информацией из списка, операции по счёту приостановят на пять рабочих дней. Доступ к деньгам восстановят, если за это время не примут решение продлить ограничения.
Эксперты предупреждают: число блокировок может вырасти в полтора раза. Особенно велика вероятность ошибок у носителей распространённых фамилий — таких как Смирнов, Иванов, Кузнецов и другие. Полноценного механизма быстрой разморозки счёта пока нет.
Специалисты советуют улучшить алгоритмы проверки: важно учитывать не только совпадение букв, но и реальные связи между людьми. Например, если фигурант списка живёт в Калининграде, его однофамилец из Сургута не должен страдать из-за этого.
Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября. Закон вступит в силу через 270 дней после официального опубликования.
