С 2026 года банки в России начнут применять расширенный перечень из 12 признаков мошенничества при проверке денежных переводов. Это усилит контроль за операциями, особенно за теми, что связаны с нелегальным выводом денег, использованием чужих счетов и мошенническими схемами.
Особое внимание регулятор уделяет гражданам, которые часто получают деньги от разных людей: самозанятым, фрилансерам, интернет-продавцам и другим. Однако автоматической блокировки переводов не предусмотрено. Например, простой перевод 15, 50 или даже 100 тысяч рублей между картами не приведёт к немедленной заморозке.
Для операций без открытия банковского счёта действует лимит упрощённой идентификации — 100 тысяч рублей. При превышении этой суммы потребуется либо полная идентификация клиента, либо использование банковского счёта.
Если банк обнаружит признаки мошенничества, он может приостановить перевод на два дня. При этом клиент обязательно получит уведомление о причинах задержки и сможет подтвердить легальность операции.
Под подозрение могут попасть частые переводы разным получателям, операции с теми, с кем ранее не было финансовых связей, и другие признаки необычной активности. С 2026 года таких критериев станет больше.
Новые правила не запрещают обычные переводы родным, друзьям или оплату покупок. Беспокоиться не стоит, если ваша активность выглядит прозрачно. Проблемы возможны только в случае, если поведение напоминает транзит средств через чужие счета или участие в сомнительных схемах.
