При переводе крупной суммы на собственный счёт важно соблюдать простое правило: сразу после этого не следует переводить деньги третьим лицам. Об этом сообщил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
Основной риск возникает, если после пополнения счёта в тот же день начинаются выплаты новым получателям, с которыми ранее не было финансовых взаимодействий в течение последних шести месяцев. «Совершение двух операций подряд — перевод себе и затем перевод другому лицу — может указывать на мошеннические схемы», — отметил Аксаков.
Чтобы минимизировать риски, рекомендуется избегать незамедлительных переводов третьим лицам после получения крупной суммы. При необходимости совершить несколько операций стоит выдерживать временной интервал между ними. При этом обычные переводы между собственными счетами в разных банках не считаются подозрительными.
Новые критерии выявления подозрительных операций вступят в силу с января 2026 года. Они направлены на борьбу с мошенничеством, когда деньги переводятся без ведома владельца счёта или под воздействием обмана. Добросовестные клиенты, соблюдающие правила, не столкнутся с необоснованными ограничениями.
Таким образом, внимательное планирование последовательности операций позволяет безопасно управлять личными средствами и избежать блокировок со стороны банка.
