Финансовые организации отслеживают не только крупные транзакции, но и множество других операций, которые кажутся незначительными, но вызывают подозрения. Об этом сообщила аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Согласно указаниям Банка России, особое внимание уделяется переводам между физическими лицами, превышающим 100 000 рублей в сутки или 1 миллион рублей за месяц.
Однако поводом для проверки могут стать и другие признаки. Например, многочисленные мелкие переводы в обе стороны, отсутствие обычных бытовых платежей, более 10 операций в день или 50 в месяц, большое число контрагентов, а также мгновенное обналичивание или перевод средств сразу после поступления.
Эксперт пояснила, что если деньги списываются сразу после зачисления, это может означать, что счёт используется как транзитный. Подобные схемы часто связаны с мошенничеством или деятельностью «дропперов» — людей, которые предоставляют свои счета для сомнительных операций.
Банки тщательно анализируют такие паттерны, чтобы предотвратить отмывание денег и другие противоправные действия.
