С этого месяца в России вступили в силу новые правила перевода денег между картами. Центробанк усилил контроль за операциями, введя многоуровневую систему проверок. Теперь банки анализируют не только сумму перевода, но и личности отправителя с получателем, а также происхождение средств.
Переводы до 15 000 рублей по номеру телефона или электронной почте остаются доступными. Однако банки обязаны отслеживать частые поступления небольших сумм на один счёт — такая схема может быть расценена как попытка обойти контроль.
При переводах от 15 000 до 100 000 рублей обязательно подтверждение личности через паспортные данные. Это касается всех: обычных граждан, самозанятых, фрилансеров и представителей малого бизнеса.
При суммах свыше 100 000 рублей к паспорту добавляется требование предъявить ИНН и документы, подтверждающие источник средств — например, договоры, платёжные поручения или справки о доходах. Банк вправе приостановить операцию до завершения проверки.
Новые правила касаются всех пользователей: владельцев электронных кошельков, платёжных сервисов, торговых площадок и банковских приложений. При отказе предоставить запрашиваемые документы перевод будет автоматически отклонён.
Эксперты рекомендуют избегать множества мелких переводов на один счёт, сохранять все платёжные документы, заранее готовить бумаги для крупных операций и использовать официальные способы подтверждения доходов.
По информации регулятора, нововведения направлены на снижение мошенничества, повышение прозрачности платежей и укрепление доверия к безналичным расчётам. В долгосрочной перспективе это должно создать более безопасную финансовую среду для всех участников рынка.
