Скоро денежные переводы через интернет в России будут проходить по новым правилам. При суммах от 15 001 до 100 000 рублей потребуется подтверждать личность с помощью паспорта. Это касается всех пользователей: частных лиц, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
Если сумма перевода превышает 100 000 рублей, помимо паспорта придётся предоставить ИНН и документы, подтверждающие происхождение денег. До завершения проверки такой перевод могут временно заблокировать.
Без изменений останутся переводы до 15 000 рублей по номеру телефона или e-mail. Однако частые операции на один и тот же счёт могут вызвать подозрение и дополнительную проверку.
Новые требования распространяются на пользователей маркетплейсов, клиентов сервисов переводов между людьми, владельцев электронных кошельков. Все платформы, включая крупные онлайн-сервисы, обязаны контролировать соответствие новых правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.
По словам специалистов, ужесточение правил направлено на повышение прозрачности финансовых операций, снижение случаев нелегального бизнеса, выдачи «серой» зарплаты и мошенничества.
Пользователям советуют заранее подготовить все необходимые документы, чтобы избежать задержек при переводах.
