Центральный банк России обязал коммерческие банки усилить контроль за операциями с наличными. Мера направлена на повышение прозрачности денежных потоков и борьбу с сомнительными схемами.
В частности, внимание будут обращать на пополнение счёта суммой, значительно превышающей обычные доходы клиента. Под подозрение может попасть внесение наличных посторонними людьми без понятной связи с владельцем счёта. Также будут отслеживаться крупные покупки иностранной валюты за наличные и погашение кредитов наличными при неясном источнике средств.
Если банк сочтёт операцию подозрительной, возможна временная блокировка перевода или ограничение на снятие, например, не более 50 тысяч рублей в сутки. Чтобы отменить ограничения, клиенту придётся объяснить цель операции и подтвердить происхождение денег.
Нововведения почти не затронут граждан с законным и понятным доходом. Однако инвесторы, работающие с криптовалютой, а также те, кто часто оперирует крупной наличностью, могут столкнуться с задержками и дополнительными проверками со стороны банков.
