Переводы между своими счетами или оплата проверенных услуг наименее рискованны с точки зрения банковского контроля. Об этом сообщил Юрий Силаев из РТУ МИРЭА. По его словам, безопасно оплачивать обучение, коммунальные и медицинские услуги.
Также, по словам специалиста, не вызывают подозрений переводы супругам, детям и родителям, если суммы соответствуют размеру обычной зарплаты.
При этом важно остерегаться крупных сумм. «Если сумма перевода значительно выше вашего дохода, делать это не стоит», — предупреждает Силаев. Кроме того, частые переводы на счета посторонних людей могут быть расценены как незаконная предпринимательская деятельность.
Эксперт рекомендует при покупке дорогостоящего имущества — квартиры, автомобиля или техники — оформлять договор и проводить оплату через банк. Это позволит в случае вопросов со стороны финансовых организаций подтвердить легальность транзакции документами.
Силаев называет наиболее опасными операциями получение наличных через переводы и использование подозрительных онлайн-сервисов. Он отмечает, что при блокировке платежа банк вправе потребовать документы, подтверждающие происхождение денег, например, договор или справку.
По мнению специалиста, следует избегать сомнительных операций, даже если они на первый взгляд кажутся выгодными — это убережёт от заморозки средств и возможных расследований.
