PeterburgMedia, 11 февраля. С марта в России вступают в силу ужесточённые правила контроля за операциями с наличными. Банки смогут временно блокировать подозрительные транзакции и запрашивать документы, подтверждающие легальность происхождения средств, у клиентов, чья финансовая активность вызывает вопросы.
Изменения коснутся как бизнеса, так и обычных граждан. В первую очередь под усиленное внимание попадут предприниматели, использующие личные карты для расчётов по бизнесу, фрилансеры с неочевидными источниками дохода и владельцы карт, чьи операции резко отличаются от прежних паттернов — например, с регулярным снятием сотен тысяч рублей при привычных тратах в 10–20 тыс.
Поводом для проверки станут такие действия, как частое снятие крупных сумм сразу после зачисления, несоответствие объёма снимаемых средств официальному доходу, регулярные поступления от множества контрагентов с последующим обналичиванием и снятие почти всей суммы с карты после каждого пополнения.
В таких случаях банк вправе приостановить операции до получения объяснений и документов, подтверждающих легальность поступлений — например, договоров, актов, счёт-фактур или справок о доходах.
Эксперты советуют заранее уточнить в своём банке новые условия, планировать крупные наличные расходы, разделять личные и бизнес-финансы, а также по возможности использовать безналичные переводы. Эти меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми схемами, но требуют от граждан большей прозрачности в операциях.