PeterburgMedia, 24 ноября. С 15 апреля в России начали действовать новые правила контроля за денежными переводами. Центробанк внёс изменения, введя трёхуровневую систему проверки операций. Это касается всех — от обычных граждан до предпринимателей.
Переводы до 15 000 рублей требуют минимум данных: достаточно номера телефона или электронной почты получателя. Однако банки анализируют частоту и направление таких платежей. Подозрительная активность — например, множество мелких переводов в одни и те же руки — может быть автоматически заблокирована.
Суммы от 15 000 до 100 000 рублей теперь требуют полной идентификации отправителя. Нужен паспорт, и эти правила едины для физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Особое внимание уделяется регулярным операциям между одними и теми же счетами.
Для переводов свыше 100 000 рублей вводится усиленная проверка. Банк может запросить документы, подтверждающие происхождение средств — например, справки о доходах или договоры. Такие операции могут задерживаться до трёх рабочих дней.
Сильнее всего изменения затронут фрилансеров, участников P2P-платформ и маркетплейсов, владельцев электронных кошельков и предпринимателей, использующих личные карты для бизнеса.
Эксперты советуют заранее готовить документы, подтверждающие доход, избегать шаблонных переводов без объяснения причин и не разбивать крупные суммы на части без реальной необходимости. Также важно сохранять чеки и договоры, подтверждающие легальность операций.
Если банк заблокировал перевод, необходимо оперативно предоставить запрошенные документы, уточнить сроки проверки и, в случае отказа, потребовать письменное обоснование.
Новые правила усложняют вывод денег мошенникам, но при разумном подходе не должны создавать серьёзных неудобств для обычных пользователей. Основная цель мер — защита средств законопослушных граждан.